你的“互动理财计划”——回答你生活问题的唯一途径

交互式财务计划

你是否从你的银行获得了一个免费的理财计划,或从一个收费服务的理财规划师那里购买了一个计划——但仍然不知道你的生活问题的答案?betway体育app官网

如果一份财务计划没有告诉你你想知道的,这可能是因为:

  1. 这是一个“虚假的财务计划”。运用经验法则,比如你需要现在收入的70%才能退休,否则从80岁开始你就会少花20%的钱。伪装的推销说辞。他们做了一些计划,现在让我们开始讨论投资。
  2. 这不是一个“互动理财计划”。只有一个退休选择。

一个“虚假的计划”或非互动的计划会导致你有一个你刚刚接受的退休生活。

人们最常问的10个生活问题是:

  • 我什么时候能过上我想要的生活?
  • 我需要多少钱才能自信地退休?
  • 为了拥有我想要的未来,我每年需要做什么?
  • 我怎样才能交最少的终身税?
  • 我应该为我的RRSP或TFSA或其他贡献多少?
  • 我怎样才能最有效、可靠、高效地安排我的退休收入?
  • 我能实现一种FIRE(财务独立提前退休)吗?
  • 我能负担得起我想做的特别的事情吗,比如大量的旅行,购买度假物业,或帮助我的孩子?
  • 我应该什么时候开始CPP, OAS,我的养老金,并将我的RRSP转换为RRIF?我怎样才能避免政府养老金的收回?
  • 我是否遗漏了一个更有创意或更积极的解决方案来帮助我?

要回答你的问题,你需要一个“互动理财计划”。看看很多生活选择。这是你从生活中得到你想要的东西的唯一方法。

什么是“互动理财计划”?创造它的过程是什么?为什么这是你从生活中得到你想要的唯一方法?

“互动财务计划”流程

通过“互动理财计划”,我们帮助您查看多种可能的方案,直到您找到最适合您生活的方案。

例如:

  • 你想在60岁退休,但你要做什么才能在55岁退休呢?
  • 如果我想要2万美元/年而不是1万美元/年,我需要做什么?
  • 如果我增加投资或采取一些策略,会有多大区别?

我们可以告诉你,你正在思考的任何场景将如何在几秒钟内影响你的生活。

一个“互动理财计划”可以让你创造性地选择你的生活,并决定什么是真正最适合你的。

以下是通常在4-5小时有效的会议中发生的过程:

安装过程:

  1. 找出金钱对你来说最重要的是什么。
  2. 确保我们清楚地了解你现有的财务状况。
  3. 帮助你想象你想要的退休生活,并详细计算出你每年需要多少钱才能过上你想要的生活方式。
  4. 询问你想什么时候退休,并告诉你你离现在的工作有多近。

互动过程:

  1. 如果你正在做的事情没有达到你想要的财务自由(最常见的),你有4个选择,以及它们的多种组合:
    • 工作更长时间。
    • 现在存更多的钱。
    • 退休时少花钱——特别是要减少哪些生活项目。
    • 采取更有创意/更积极的策略。
  2. 如果你比你的目标提前超过一个安全边际,那么我们预计你会有更多的钱来过上你想要的生活。我们会和你讨论你真正想要的生活。
    • 同样的4个选项反过来:
      • 提前退休的吗?
      • 现在少存多花?
      • 退休更舒适?
    • 你想用你的额外收入做什么对你来说最有趣或最有意义的事?
    • 你只是想有自信和自由,知道你拥有的比你需要的更多,还是你想改变你的退休目标?
  3. 我们向您展示您正在考虑的每个选项的效果。我们的软件允许我们在几秒钟内向您展示许多场景。例如:
    • 如果我再工作1年,2年或3年会有什么影响?
    • 如果我每个月多投资200美元、500美元或1000美元呢?
    • 如果我把退休旅行从$20,000/年减少到$15,000/年或$10,000/年呢?
    • 如果我更积极地投资或者采用像史密斯策略或生命周期投资这样的策略会有什么效果?
    • 这些组合对我的生活有什么影响?
  4. 你决定你的财务独立/退休目标,最适合你的生活,平衡你想要的详细的生活方式,你什么时候到达那里,你每年贡献多少,你采取什么策略。
  5. 我们会回答你所有其他的财务问题,比如你应该做的最明智的事情是什么,你为RRSP和TFSA贡献的最佳金额是多少,你如何支付最低的税,你能买得起小屋,你最快什么时候能退休,等等。
  6. 我们会关注你所有其他的生活目标和财务规划问题,包括为孩子的教育存多少钱,你需要的应急基金,最便宜的足够的保险来保护你,以及遗产规划。

会议结束后,我们给你几天时间考虑一下。你的眼睛会睁得大大的,知道什么对你来说是可能的,什么是不可能的。你可能会头晕目眩,因为我们通常在会议中涉及的内容很多,回答的问题也很多。

然后我们的团队聚在一起,对你的计划进行头脑风暴,以优化所有细节,为你的所有贡献找出最有效的地方,并找出如何支付最低的终身税。

然后我们再开第二次会,通读你们的财务计划,回答你们所有的问题,并讨论下一步的步骤。

你的“互动理财计划”给了你一种新的自由,因为你现在知道了生活中所有可能性的答案。你有了新的信心,因为你确切地知道你的退休生活方式可以是什么样子,你什么时候可以退休,确切地知道你需要做什么来达到那个目标。

为什么“互动理财计划”是你从生活中得到你想要的唯一方法?

互动过程是关键。你不会只有一种情况。你可以通过测试在不同年龄退休,每年投资不同金额来考虑你的生活选择,看看当你退休时,你可以为娱乐和旅游等有趣的活动增加多少。

我们曾经帮助过很多人,他们之前从付费理财规划师那里购买了理财计划,花了1-2小时的时间来询问他们的目标是什么,然后在几周后收到了一份只有一个选项的理财计betway体育app官网划邮件,说他们需要每个月多投资3000美元来实现这个目标。

这不是“互动理财计划”!它不能回答你的人生问题。如果你选择了另一种选择,比如延长工作时间或减少退休收入呢?你如何平衡所有的选择以得到你想要的呢?

不要接受你安于现状的退休生活。这是你的生活。“这不是彩排。”

获得你的“互动理财计划”,设计你想要的生活!

艾德

规划与教育

EdSelect

必威体育Ed Rempel帮助成千上万的加拿大人获得了经济上的保障。他是一个收费服务betway体育app官网的理财规划师,税务会计师,许多税收和投资策略的专家,和一个受欢迎和充满激情的博客。

基于丰富的现实生活经验,埃德对如何在财务上取得成功有着独特的理解,他撰写了近1000份全面的个人财务计划。

“和埃德一起规划”的经历关乎你的生活,而不仅仅是钱。你的财务计划是你生活的GPS。

把你的计划!经济上有保障,可以自由地过自己想要的生活。

2的评论

  1. 必威体育 2022年4月17日下午6:27

    谢谢FPC,

    我们有一些客户在向付费理财规划师咨询理财计划后,仍然不知道该怎么做。betway体育app官网他们开了一个小时的会,给出了一堆财务信息,几周后收到了一份财务计划。它说他们落后于自己的目标。这个计划并没有给他们一个具体的计划来过上他们想要的生活。他们接受了“一种选择方案”。

    他们没有被提供互动的财务计划。他们这样做,能负担得起什么样的退休生活方式(包括详细的残破)?他们如何优化现金流、终身税收、投资回报和最佳生活方式?如果他们多工作几年/少工作几年,他们退休后会增加/失去什么?如果他们想在退休后有更多的旅行或娱乐,他们需要做什么?他们能做到FIRE并变得非常节俭从而非常早地退休吗?他们是否可以采取非常规的策略,比如提供大额抵押贷款,为RRSP或史密斯策略(Smith tactical)做贡献?

    生活有无穷无尽的选择。把它们都想清楚,然后算一算。这就是理财规划师应该为你做的。

    你真正想从你的生活中得到什么?你应该如何设置你的财务,以优化一切,拥有你想要的生活?

    艾德



  2. FPC 2022年1月29日下午2:49

    很棒的财务计划。通常理财规划师甚至懒得做理财计划,做理财计划的人没有太多经验。我喜欢互动理财计划的想法



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