你对股市有信心吗?
这是真的吗?
- 股市是一场赌博。这是一项不错的投资，但它可能为你赚钱，也可能不为你赚钱。
- 股票市场是可靠的长期投资。它应该是你长期投资的核心。
你对股市有信心吗?
喜欢概述?喜欢视频吗?看看我们的白板视频，或者阅读下面的完整帖子!
大多数投资者都害怕遭受重大损失。他们主要通过三种方法来降低投资风险:
3降低风险的方法
- 资产配置——持有一些债券和现金，可以单独持有，也可以在平衡基金中持有。
- 关注收益-投资股息或利息，或自己的收入基金。
- 保守型股票——关注“低波动”或稳定、低增长的股票。
当然，你应该意识到，随着时间的推移，这些降低风险的方法可能也会降低你的回报。然而，这些保守主义不是比股市更可靠吗?
要回答这个问题，我们真正需要回答的问题是:
关键问题
如果你将100%的资金投入股市并长期持有，那么随着时间的推移，你获得强劲增长的可能性有多大?
让我们假设你只是广泛地投资于好公司，而忽略了3种降低风险的方法。
对大多数人来说，股票市场是一个谜，所以研究实际的股票市场历史是非常有见地的。第一张图表是1871年以来的实际股市回报率。请注意，1年的回报率为:
- 大部分是收益——73%是收益。
- 很多大的收益——31%是超过20%的收益。
- 一些较大的损失- 5%是损失超过20%。
简而言之，1年的期限是相当不可预测的。
你要投入多少年才能变得更有预见性?答案是7年。只有5次7年期的亏损，而且亏损很小，每年只有1%到3%。请注意，7年的回报率为:
- 几乎所有的收益——96%是收益。
- 损失很小——5个负值时期的损失为每年1%到3%。
你要投资多少年才能完全避免损失?答案是15年。所有15年期都是收益。
最糟糕的是1929年至1943年的15年期间，包括1929年的股灾、大萧条和第二次世界大战。即使在这个糟糕的时期，每年也有0.7%的增长。
你要投资多少年才能确保有强劲的收益?答案是25年。所有25年期的回报率都在每年5%至17%之间。
值得注意的是1930年前后市场的根本性变化。最大的公司主要从农业转向工业。在1955年之前结束的25年期间，每年的收益主要在5%-8%之间。自1955年以来，25年的涨幅主要在每年8%-14%之间。
最差的25年时期是1872-1896年，每年增长4.9%。在过去的80年里，最糟糕的时期是1957-1981年，年增长率为8.0%。
简而言之，历史上最糟糕的情况是:
最糟糕的情况 |
||
期 |
糟糕的获得 | 1000美元增长到 |
145年 |
4.9% /年 |
3400美元 |
| 80年 | 8.0% /年 | 6800美元 |
总结:从长期来看，股票市场是非常可靠的。
为什么股票市场如此可靠?它是由许多大公司组成的，这些公司不断地寻找增加利润的方法。随着时间的推移，他们的利润会增长，因此公司的价值也会增长。
注意，这并不能保证强劲的收益。然而，在过去的145年里发生了很多重大事件，股票在所有事件中都表现良好。
这其中的问题是行为上的:
- 当市场出现大崩盘时，许多投资者会惊慌失措，抛售股票。
- 大多数投资者获得的回报要低得多，因为他们总是购买过去几年表现良好的投资产品。这意味着他们总是高买低卖——这与好的投资背道而驰。
结论:
- 你可以自信在股票市场长期投资。
- 如果你是一个长期投资者，你的投资中适合股票的部分是这是你在大崩盘中不会被吓跑的最高数额．
- 如果你的投资期限不是很长，或者你会在崩盘时恐慌抛售，你应该考虑以下3种方法来降低风险。
- 如果你是一个真正的长期投资者，会在所有的起起落落中保持投资:
- 答:你可以忽略这3种降低风险的方法。他们很可能会减少你的回报。
- B。100%的股票也许对你是最好的。
艾德
必威体育
收费服务理财规划师、税务师
规划与教育
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嗨,玛格丽特,
我们最近做了一个白板视频。我没有任何更新计划，但你是对的，这对我们来说是一个关键的话题。由于缺乏对股市长期可靠性的了解，许多人的退休储蓄远远低于他们的需要。
谢谢你提出来，玛格丽特。我会在某个时候更新它。
艾德
感谢这篇文章，今天在2022年4月9日播放。我看到写的是2016年6月5日，请问会更新到2022年吗?玛格丽特。
感谢本期节目“你对股市有信心吗?”
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多数人会震惊地发现，在20年的时间里，扣除通胀因素后，股票的风险实际上低于债券。20年来，股票总是在通货膨胀后上涨，但债券有时会亏损。
更令人惊讶的是20年期间股票的标准偏差(衡量涨跌程度)低于债券(扣除通胀因素)。
股票在短期和中期肯定比债券风险更大，但长期股票比债券更可靠。
原因在于，股票是那些拥有能够适应任何情况的管理层的公司。在过去的150年里，股票会根据所发生的一切进行调整，最终再次获得更大的利润。
另一方面，债券会被通货膨胀扼杀。不断上升的通货膨胀和不断上升的利率扼杀了债券。他们不适应。最极端的例子是1950-1980年的30年期，当时政府债券失去了一半的购买力。
这就是为什么大多数长期投资者应该在他们的退休投资组合中配置较高的股票。
艾德
非常漂亮的图表。长期图表帮助我认识到，股票应该是任何长期投资者的首要投资。在此之前，我一直被告知要保持平衡，但长期投资股票比任何其他资产类别都更安全，回报也更高。
在过去40年里，经通胀调整后，股票最差的15年平均回报率仍好于债券最差的15年平均回报率。20多年的风险投资是什么?
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