资本利得退税机制——为什么共同基金和ETF投资者可能支付更少的税
当我看到diy投资者的纳税申报单时，我常常被他们为投资支付的税款所震惊。许多高净值投资者还为他们的投资支付了大量的税。然而，当我看到共同基金投资者的纳税申报单时，大多数情况下，他们的投资收入缴纳的税很少，即使他们的投资大幅上涨。为什么?阅读更多…
规划与教育
必威体育Ed Rempel帮助成千上万的加拿大人获得了经济上的保障。他是一个收费服务betway体育app官网的理财规划师，税务会计师，许多税收和投资策略的专家，和一个受欢迎和充满激情的博客。
基于丰富的现实生活经验，埃德对如何在财务上取得成功有着独特的理解，他撰写了近1000份全面的个人财务计划。
“和埃德一起规划”的经历关乎你的生活，而不仅仅是钱。你的财务计划是你生活的GPS。
把你的计划!经济上有保障，可以自由地过自己想要的生活。
嗨,埃尔,
如果你想做8年GIS战略，你必须非常高效地投资，小心避免或减少任何应税收入。
分离基金倾向于以信托的形式设立，这通常是较低的税收效率。共同基金可以设立为信托或公司。信托发行t3，公司发行t5。公司通常更节约税收。
其他因素对税收效率也很重要。一般来说，投资股票基金或持有理念的投资组合是最有效的。避免关注股息或利息等收益的基金。
公司类基金是一种共同基金，基金公司将多只共同基金投入一家公司。这样做的好处是，他们可以将任何应税收入分配到没有应税收入的基金，这意味着你可以得到更小的t5。
另一个不错的选择是投资组合经理，这样你所有的投资费用都可以免税。费用扣除可以抵消你投资的应税收入或其他应税收入，为你提供更多的信息。由于这个原因，我的指数+投资组合管理器对GIS策略很有效。
艾德
你好,
谢谢你的回复，很高兴知道我没有重复征税。
我的经纪人刚刚确认我的投资是隔离基金合同
与宏利调用GIF选择，资本利得显示在T3而不是T5。我没有可参考的书。他们每年给我寄两次账单。
由于我计划做8年GIS战略，我现在62岁，我是否应该取消这个seg基金账户，在2019年底我63岁时实现零收入?我应该用什么类型的投资来实现自我分红，让我有现金流，而这8年没有收入?
什么是公司级基金?它会产生现金流或收入吗?
埃尔
我
嗨,埃尔,
T3的资本收益应该会增加你投资的账面价值。通常是这样的，然后你就不用重复征税了。
该报表显示了什么来支持19039美元的收益?这是来自净投资还是来自账面价值的收益?如果它来自账面价值，这对税收来说是有用的，但对回报率就没有帮助了。影响账面价值的因素很多。你不能从账面价值计算回报率。
顺便说一下，注意你收到的纸条的类型。如果你从一个基金中获得了一个T3，它可能不是很有税收效率。公司级基金的税收效率更高，发行的是T5。
艾德
你好,
我从宏利公司收到了2017年的T3，其中第21栏的资本利得为5415.39美元。这笔投资是通过我的代理人在她的账户下购买的。只有在我要求的时候我才会收到一份声明。从声明中我知道这个计划名字叫GIF Select，非注册的，我在2014年购买的。我没有从我的代理人那里收到资本收益，但只有报表显示我的账户获得了19039.71美元。请问我如何在2017年申报表中申报抵免，以避免重复纳税。